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我国"独立保函司法解释"适应了法律规则和法学理论发展的国际性、时代性需求,但从其出台至今的周期性司法实践看来,司法机关对保函的独立性认定问题,仍存在一定的认知偏差,各地法院的判决标准分歧明显。独立担保制度产生于欧美发达国家,早期独立担保项下规则适用的基本向度均与欧美各国在不同历史时期下的商事发展需求相关。在资本主义目的因子的驱动下,以美国为代表的英美法和以法国为代表的大陆法国家对独立保函的独立性认定标准各异。中国司法对独立保函的独立性认定思路应以"一带一路"倡议需求为导向,参见域外"重实质轻形式"的历史性成果,对"单据""基础合同""从属性条款"等争议问题明确定位,采用宽松认定的基本态度。
Abstract："The Judicial Interpretation of Independent Guarantee" in China is in accordance with the development of legal regulations and legal theories and is adaptable to the international commercial judicial system. However, many disputes arise in the identification of the independence in the Independent Guarantee in recent legal practice in China. The Independent Guarantee which came into being in North America and European is most adaptable to its local and historical economic demands. The differences in the procession of the growing of independent guarantee in the United States and France driven by the objective factors showed the clear importance of origins that affect the national regulation. The identification of independence in Independent Guarantee in China should be based on the strategic demand of "One Belt and One Road", and also consider the practical needs of the Chinese Commercial evolution.
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①原文为“The life of the law has not been logic;it has been experience.”
(1)《独立保函司法解释》第1条:“本规定所称的独立保函,是指银行或非银行金融机构作为开立人,以书面形式向受益人出具的,同意在受益人请求付款并提交符合保函要求的单据时,向其支付特定款项或在保函最高金额内付款的承诺”;第3条:“第三条保函具有下列情形之一,当事人主张保函性质为独立保函的,人民法院应予支持,但保函未载明据以付款的单据和最高金额的除外:(一)保函载明见索即付;(二)保函载明适用国际商会《见索即付保函统一规则》等独立保函交易示范规则;(三)根据保函文本内容,开立人的付款义务独立于基础交易关系及保函申请法律关系,其仅承担相符交单的付款责任。当事人以独立保函记载了对应的基础交易为由,主张该保函性质为一般保证或连带保证的,人民法院不予支持。当事人主张独立保函适用担保法关于一般保证或连带保证规定的,人民法院不予支持。”
(2)(2016)鄂72民初698号。
(3)(2018)粤0303民初21765号。
(4)(2016)粤03民初2515号。
(5)(2017)浙0106民初4086号。
(6)(2014)武海法商字第00823号。
(7)第1条和第3条的规定,过于强调独立保函成立的形式要件,特别是对“见索即付”的明确在一定程度限制了独立保函的文字化存在形式。
(8)在英美法国家的法律实践中,尽管信用证与独立保函功用存在差异,但均被视为现金,适用类似的法律规则。这一点在英美法系国家的大量判例法中均有统一体现。See:Edward Owen engineering Ltd.v.Barclays Bank International Ltd.[1978]Q.B.159.;United Trading Corp SA v.Allied Arab Bank Ltd[1985]2 Lloyd's Rep 554(CA);Tukan Timber Ltd v.Barclays Bank Plc.[1987]1 Lloyd's Rep 171,174.
(9)关于信用证制度的产生于英美法的商事实践,其起源的具体实践难以明确考证,但自19世纪中后期的案例中就不乏对商业信用证的功能性论述。
(10)注重声誉的法国银行和出口企业通常出于名声的重要性,更愿意支付。
(11)Cass.Com.,8 juin 1993(法国最高法院商事庭1993年6月8日之一项判决):D.1993,somm.313,obs.L.AYNES,JCPE.1993,I300,n°10Ph.SIMLER;Cass.Com.,13 déc.1994(法国最高法院商事庭2004年7月6日之一项判决).
(12)Edward Owen Engineering Ltd.V Barclays Bank International Ltd.[1978]Q.B.159.
(13)“中铁十五局集团有限公司与中国建设银行股份有限公司深圳市分行合同纠纷案”(2016)粤03民初2515号。
(14)(2017)最高法民终647号。
(15)(2017)浙02民终2796号。
(16)(2018)苏09民终2794号。
(17)(2018)粤0303民初21765号。
(18)当然也可能有金融机构在不熟悉业务的情况下开立独立保函,但作为专业金融机构,对风险的承担意识应适应国内外立法、司法的发展。
基本信息:
DOI：10.14134/j.cnki.cn33-1336/f.2019.10.009
中图分类号:D923.2
引用信息:
[1]陆璐.保函独立性的司法认定困局及思路修正[J].商业经济与管理,2019,No.336(10):90-96.DOI:10.14134/j.cnki.cn33-1336/f.2019.10.009.
基金信息:
国家社会科学基金一般项目“中国独立担保制度的理念、实践及国际化研究”(17BFX199);; 江苏省教育科学“十三五”规划重点资助项目“法学国际化教学实践研究”(B-a/2016/01/38);; 东南大学基础科研资助项目“独立担保制度中国化问题研究”(2242019S20004)
2019-10-15
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